4° SECUNDARIA

Conoce cuáles son los tipos de delitos financieros más comunes

¿Qué son los delitos financieros?

Son acciones que se realizan para obtener un beneficio propio a costa de dañar la economía de otra persona, empresa o entidad bancaria. 

Definición de fraude

Un fraude es un delito destinado a obtener un beneficio económico propio mediante vías ilegales a pesar del perjuicio de otros. Los fraudes financieros se dan en un entorno profesional y económico.

¿Cuáles son los tipos de delitos financieros más comunes?

Pérdida o robo de la tarjeta

Duplicado de tarjeta o skimming: Este delito implica la copia de la información de la banda magnética de una tarjeta legítima sin el conocimiento del titular.

• Kiting – varias cuentas son manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el comportamiento de la cuenta es predecible y de bajo riesgo por lo que tienta al banco a anticipar los retiros contra fondos aún no cobrados. 
• Falsificación – Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local ó en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando probablemente una falsa identificación personal. 
• Alteración – La alteración principalmente se refiere a la utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas ó modificando la escritura a mano y la información del cheque.Lavado de cheque 
• Robo de cheques – Una manera de atacar la cuenta de cheques de otra persona es robar, ó de alguna otra manera apropiarse indebidamente del cheque correspondiente a la cuenta. 
• Colgado de Papeles – Este problema principalmente tiene que ver con las personas que intencionalmente emiten cheques contra cuentas que ya están cerradas (propias ó de otros).
• Lavado de dinero – Es el dinero que se ha obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario de manera que pueda ser movilizado eficientemente de un lugar a otro y guardado en forma segura. 
• Malversación – Cualquiera que tenga un fácil acceso a las cuentas financieras tiene el potencial para llevar a cabo la malversación. (Fuente:https://www.abogado.com/recursos/derecho-penal-federal/lavado-de-dinero/cules-son-los-tipos-comunes-de-delitos-financ.html )
• http://acacia.org.mx/busqueda/pdf/01_PF212_Prevenci__n_del_Delito_Financiero.pdf