Conoce cuáles son los tipos de delitos financieros más comunes
¿Qué son los delitos financieros?
Son acciones que se realizan para obtener un beneficio propio a costa de dañar la economía de otra persona, empresa o entidad bancaria.
Definición de fraude
Un fraude es un delito destinado a obtener un beneficio económico propio mediante vías ilegales a pesar del perjuicio de otros. Los fraudes financieros se dan en un entorno profesional y económico.
¿Cuáles son los tipos de delitos financieros más comunes?
Pérdida o robo de la tarjeta
Duplicado de tarjeta o skimming:Este delito implica la copia de la información de la banda magnética de una tarjeta legítima sin el conocimiento del titular.
Kiting– varias cuentas son manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el comportamiento de la cuenta es predecible y de bajo riesgo por lo que tienta al banco a anticipar los retiros contra fondos aún no cobrados.
Falsificación – Los delincuentes roban un cheque, lo endosan y lo presentan para su pago en una compra local ó en el banco en la ventanilla del cajero, utilizando probablemente una falsa identificación personal.
Alteración– La alteración principalmente se refiere a la utilización de químicos y solventes tales como acetona, líquido de frenos y removedor de manchas ó modificando la escritura a mano y la información del cheque.Lavado de cheque
Robo de cheques– Una manera de atacar la cuenta de cheques de otra persona es robar, ó de alguna otra manera apropiarse indebidamente del cheque correspondiente a la cuenta.
Colgado de Papeles – Este problema principalmente tiene que ver con las personas que intencionalmente emiten cheques contra cuentas que ya están cerradas (propias ó de otros).
Lavado de dinero– Es el dinero que se ha obtenido por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al sistema bancario de manera que pueda ser movilizado eficientemente de un lugar a otro y guardado en forma segura.
A continuación, los estudiantes observan un collage de imágenes:
¿Alguna vez has visto estas fotografías?, ¿qué sentimiento te provocan?, ¿qué sabes de
este período de violencia de nuestra historia?, ¿por qué es importante conocer este
período en nuestra historia?
SEGUNDA FASE DEL GOBIERNO MILITAR 1985-1980 FRANCISCO MORALES BERMÚDEZ CERRUTI
PLAN TÚPAC AMARU TENÍA COMO OBJETIVO CONSOLIDAR EL PROCESO REVOLUCIONARIO ASPECTO ECONÓMICO Se agravó la crisis económica y para resolver el problema nombró a Silva Ruete como Ministro de Economía ASPECTO SOCIAL: Hubo descontento social debido a la crisis económica- huelgas y protestas estudiantiles. ASPECTO INTERNACIONAL: Se produce la invasión de cubanos a la embajada peruana en la Habana, muchos emigraron a Lima viviendo en condiciones deplorables. ASPECTO POLÍTICO: Levantó el veto al Apra En las elecciones constituyentes el Apra obtiene la mayoría siendo haya de la torre en el que dirigió la Asamblea Constituyente, elaborando la Constitución de 1979 PRINCIPALES OBRAS:
Terminó el Oleoducto Nor-Peruano
Estableció la ciudadanía a los 18 años
Creó el departamento de Ucayali
ACONTECIMIENTOS:
Se produce el centenario de la guerra del Pacífico
Fue fusilado Núñez Garayar espía a favor de Chile
Se produce la muerte de Haya de la Torre el 2 de agosto de 1979
Surge Sendero Luminoso (18-5-1980) atacó el poblado de Chuschi en Ayacucho
FERNANDO BELAUNDE TERRY 1980-1985 En esta etapa las fuerzas de la derecha conservadora se unió para gobernar para la burguesía dependiente del capital norteamericano, fue un periodo crítico de nuestra historia, no se alivió la crisis económica, se ejerció la violencia y represión. Gobernó solo para la minoría dominante y para la burocracia. El Apra y la Izquierda Unida hicieron tenaz oposición.
SEGUNDA VUELTA ENTRE MARIO VARGAS LLOSA Y ALBERTO FUJIMORI
ALBERTO FUJIMORI 1990-1995-2000
SITUACIÓN DEL PERÚ DURANTE 1990:CORRUPCIÓN EN TODOS LOSNIVELES,HIPERINFLACIÓN, DESOCUPACIÓN, HAMBRE,SUBVERSIÓN,SERVICIO DE AGUA Y LUZ RETRINGIDA,TRANSPORTE EN PÉSIMO ESTADO, BUROCRACIA...
VENDIÓ 223 EMPRESAS PÚBLICAS
MEDIDAS QUE APLICÓ INMEDIATAMENTE AL INICIO DE SU GOBIERNO:
Alberto Fujimori disolvió el Congreso y ordenó la reestructuración del Poder Judicial el5 de abril de 1992.
POLÍTICA ECONÓMICA- ORIENTACIÓN NEOLIBERAL DE1993
FUJIHOCK
Juan Carlos Hurtado Miller, ex ministro de Economía que anunció el 'fujishock' en 1990 quien luego de anunciar la nueva medida finalizó con la frase “Que Dios nos ayude”.
Fernando Tuesta indicó que el gobierno de Alberto Fujimori fue esencialmente autoritario y se presentaron diferentes atentados contra la democracia. Siendo el primero de ellos el cierre del Congreso en 1992.
“No debemos olvidar lo que pasó con el Tribunal Constitucional y las elecciones del año 2000. La intención de Fujimori fue la de permanecer indefinidamente en el poder”, sostuvo. Además añadió que, sobre todo en el final del régimen, la relación entre el presidente y Vladimiro Montesinos se hizo más evidente, así como su complicidad en la corrupción.
Por su parte, el periodista Orazio Potesta agrega que el gobierno socavó las instituciones y a los medios de comunicación, por lo que tuvo carta libre para la violación de los derechos humanos y la persecución de sus opositores.
“Cuando un presidente solo busca orden y no la protección de derechos, se conforma un Estado incompleto, sin equidad e incluso abusador“, explica.
Opinión similar tiene el analista político Diethell Columbus, quien subraya que los delitos de corrupción y los abusos contra los derechos de las personas fueron los principales problemas de la gestión de Fujimori.
Sin embargo, aclara que “no es que la corrupción y la violación de derechos humanos haya surgido con el fujimorismo. Cada gobierno a lo largo de nuestra historia republicana tiene sus propias mochilas”, manifestó.